BDO алаяқтық оқиғалары үшін кешірім сұрайды, тергеуді күшейтуге уәде береді

INQUIRER.net суреті

INQUIRER.net суреті

Рұқсат етілмеген транзакцияларға қатысты қарлы шағымдармен кездесіп, елдің ірі несие берушісі BDO Unibank клиенттерден кешірім сұрады және алаяқтық тергеуге көбірек жұмыс күшін жұмсауға уәде берді.

Біз сіздерге клиенттердің банктік шоттардағы алаяқтық туралы өздерінің ашынған тәжірибелері туралы, мысалы, ақша алу және сатып алу сияқты өздерінің бухгалтерлік тәжірибесімен бөлісетіні туралы өте жақсы білетінімізді білдіргіміз келеді, деп мәлімдеді сәрсенбіде BDO баспасөз хабарламасында.



Біз бұл біздің клиенттерімізді тудырған азап пен қайғы үшін шын жүректен кешірім сұраймыз. Біз үшін сіздің ақшаңыздың қауіпсіздігі мен қауіпсіздігін қамтамасыз ете аламыз деген сеніміңізден маңызды ештеңе жоқ. Біз сіздерді тергеуге және шешімдерді біздің назарымызға ұсынылған жағдайға жеткізуге міндеттіміз деп сендіргіміз келеді, деп қосты банк.

BDO, SM тобының банктік бөлімі, өткен жылдың қазан айынан бастап бүкіл салаға қатысты алаяқтық шабуылдардың кезектен тыс өсуін мойындады. Атап айтқанда, басқа елдерде рұқсат етілмеген онлайн және оффлайн сатып алу туралы шағымдардың айтарлықтай өскендігі туралы хабарлады. Аяла жері өркендеп жатқан Кесон қаласындағы іздерді цементтейді Cloverleaf: метро Маниланың солтүстік қақпасы Неліктен вакцинацияның сандары мені қор нарығы туралы көбірек айтады

Осы ерекше уақыттарды ескере отырып, біз кезектен тыс қысқа мерзімді және ұзақ мерзімді шаралар қабылдауға міндеттіміз. Біз алаяқтықты тергеуге бағытталған кадрларымызды едәуір көбейттік. Біз көпшілікке олардың есептік жазбалары туралы ақпаратты неғұрлым жақсы қорғауға үйрету бойынша ұзақ мерзімді күш-жігер жұмсауға міндеттіміз.

BDO-ның кейбір зардап шеккен клиенттері, соның ішінде кейбір шетелдегі филиппиндіктер әлеуметтік желілерді өздерінің шоттарының бұзылуына байланысты наразылықтарын білдірді.

BDO қылмыс синдикаттарының карточкалық және ақпараттық мәліметтерді жинауға деген күш-жігерін көбінесе скимминг сияқты физикалық құралдар арқылы немесе фишинг және әлеуметтік инженерия құралдары сияқты электронды құралдар арқылы, мысалы, карточка иесін құпия ақпарат алуға итермелеу сияқты әрекеттер күшейтеді деп мәлімдеді.

Ақпарат Интернеттегі қара нарыққа сатылғаннан кейін, кез-келген жеке тұлға осы қара нарыққа карта туралы ақпаратты сатып алу және оны өз мақсаттары үшін пайдалану, мысалы, интернет-платформалардан сатып алуға болады.

BDO өзінің тергеуінің қалай жұмыс істейтіндігін түсіндіре отырып, мұндай жағдайлар туралы клиент хабарлауы керек, содан кейін банк алаяқтықтың қай жерде болғанын түсіну үшін тергеу жүргізеді деп мәлімдеді. Бұл бес тарапты қамтитын мұқият және күрделі тергеу процесі ретінде айтылды: клиент, клиенттің банкі, үшінші тарап төлем жүйесі (мысалы, Visa және Mastercard), саудагердің үшінші тарап төлем процессоры және өзі.

Бұл жеке транзакцияларды іздеудің және кез-келген бұзушылықтар мен алаяқтық болуы мүмкін екендігінің белгілерін тексерудің ауыр процесі. Осы процеске қатысушылардың кейбіреулері тексеру үшін миллиондаған транзакциялардан өтуі керек. Сондықтан клиенттің ісін шешуге уақыт қажет болуы мүмкін, дейді банк.

Сейсенбіге қараған түні жасалған бұрынғы мәлімдемесінде BDO жеке транзакцияларды қадағалап, заң бұзушылықтарды тексеріп, күнделікті миллиондаған транзакциялардан алаяқтық белгілерін анықтайтынын айтты.

Клиенттің ақшасын қайтармас бұрын тергеу жүргізу қажет, өйткені BDO тәжірибесіне сүйене отырып, алаяқтық істердің үштен бір бөлігі заңды алаяқтыққа жатқызылады, егер клиент қылмыс синдикаттары сияқты жаман элементтердің кесірінен өз кінәсіз құрбан болады. Мұндай сценарийлерде клиенттерге дереу өтемақы төленеді.

Алайда кейбір жағдайлар таныс алаяқтық ретінде жіктеледі. Бұл кезде достарыңыз немесе отбасыңыз клиенттің шоттарын өздері білмей пайдаланады. Жалпы мысал - PIN нөмірді сенімді адамға олардың атынан пайдалану үшін бөлісу және адам бұл сенімге опасыздық жасау. Банктер әрдайым клиент өзінің PIN кодын өзіне қалдыруға кеңес береді.

BDO кейбір шағымдар заңсыз болып табылады, яғни шағымдар олардың операциялары туралы толық білімді, бірақ банктен қаржылық пайда алуды талап етеді.

Банктік алаяқтық құрбандарына шағымдарыңызды ресми түрде электрондық пошта ([email protected]), жергілікті сенім телефоны (631-8000) және ақысыз халықаралық нөмір (IAC + 800-8-631-8000) арқылы жіберу ұсынылады. BDO жеке шағымдарды 60 күн ішінде шешуге уәде берді, бірақ өтемақы жағдай бойынша тергеу нәтижелеріне байланысты болады.